A fraude Forex B2B está aumentando em 2023?

A fraude cambial entre empresas está aumentando, com empresas perdendo milhões de dólares para golpistas a cada ano. A fraude Forex é um tipo de fraude financeira em que o mercado de câmbio é manipulado.

Neste artigo, veremos por que a fraude forex B2B está aumentando e o que as empresas podem fazer para se proteger.

O escopo global do mercado Forex

O mercado cambial é um mercado global que atrai comerciantes de todo o mundo. Como não há troca centralizada, os golpistas podem operar além das fronteiras internacionais com mais facilidade, tornando difícil para as autoridades policiais rastrear e processar os fraudadores.

Maior dependência da tecnologia

O mercado forex é fortemente dependente da tecnologia, com os comerciantes fazendo negócios usando algoritmos complexos e software de negociação.

Infelizmente, a dependência do mercado da tecnologia o tornou mais vulnerável a fraudes. Os golpistas podem usar tecnologia de ponta para criar contas de negociação falsas, manipular dados de mercado e roubar dinheiro.

Falta regulamentação

O mercado cambial é amplamente desregulado, pois não há um órgão central para supervisioná-lo e regulá-lo.

Devido à falta de regulamentação, os fraudadores podem explorar brechas e tirar proveito de medidas de fiscalização negligentes, facilitando a operação.

Conhecimento e Experiência Inadequados

Muitas empresas de negociação forex não possuem o conhecimento e a experiência necessários para se protegerem de fraudes. Os comerciantes inexperientes são mais propensos a serem vítimas de golpes porque podem não reconhecer os sinais de alerta ou entender as complexidades do mercado.

A lucratividade está sob pressão

No competitivo mundo dos negócios de hoje, muitas vezes há pressão para obter lucros rápidos. Essa pressão pode fazer com que as empresas assumam riscos desnecessários e se envolvam em práticas comerciais arriscadas que as expõem a fraudes.

Selecione um corretor respeitável

Ao escolher um corretor forex, é fundamental realizar uma pesquisa completa e selecionar um corretor respeitável com uma sólida reputação.

Procure corretores que sejam regulamentados por um órgão regulador reconhecido e tenham um histórico de sucesso. Corretores com histórico de fraude ou comportamento antiético devem ser evitados.

Faça uso de métodos de pagamento seguros

Ao negociar forex, as empresas devem usar métodos de pagamento seguros. Use métodos de pagamento com fortes recursos de segurança, como autenticação de dois fatores, criptografia e detecção de fraude.

Nunca forneça suas informações de login ou outras informações confidenciais a ninguém e sempre use senhas fortes.

Eduque você e seus funcionários

Educar você e seus funcionários é uma das maneiras mais eficazes de proteger sua empresa contra fraudes cambiais. Certifique-se de que todos os envolvidos na negociação forex entendam os riscos e como identificar e evitar fraudes.

Forneça sessões de treinamento, recursos educacionais e incentive os funcionários a se manterem atualizados sobre as mais recentes técnicas de prevenção de fraudes.

Fique de olho em suas contas

Verifique suas contas de negociação forex regularmente para qualquer atividade não autorizada ou transações suspeitas.

Configure alertas e notificações para notificá-lo sobre qualquer atividade incomum e revise seu histórico de negociação regularmente para garantir que tudo esteja em ordem.

Faça uso de ferramentas de gerenciamento de risco

Ordens de stop loss e ordens de limite, por exemplo, podem ajudar as empresas a reduzir sua exposição ao risco ao negociar forex. Essas ferramentas podem fechar posições automaticamente se atingirem um determinado nível de preço, reduzindo o risco de grandes perdas.

Quais são os tipos mais comuns de fraude Forex em 2023?

Sabe-se que a fraude Forex ocorre de duas maneiras:

1. Fraude Forex Front-end

Fraudes frontend fx são golpes que geralmente visam o público em geral por meio de mídia social e engenharia social. O manual do scammer gira em torno de deturpar quem eles são ou o que eles têm a oferecer por meio de anúncios e páginas falsas de mídia social. O objetivo é simples: roubar o dinheiro que as pessoas pensam que estão investindo.

Os tipos mais comuns de fraude fx de front-end são: esquemas de pirâmide fx, vendedores de bots comerciais (também conhecidos como golpistas de sinais falsos), corretoras forex falsas e marketing de afiliados falso.

2. Fraude Forex de back-end

Quando se trata de fraude fx de back-end, as ferramentas do negócio mudam completamente à medida que são executadas por meio do uso de automação.

Como tal, enquanto a fraude forex de front-end requer erro humano, vulnerabilidades ou mesmo credulidade (como acontece com outros ativos), a fraude forex de back-end é completamente diferente por causa de como esses ataques funcionam.

Os exemplos incluem bots e scripts que podem manipular a autenticação e os dados de login da conta e roubar fundos assumindo o controle dessas contas.

Os tipos de fraude cambial mais comuns são: aquisição de contas, fraude de integração (um tipo de representação em que um nome falso registra transações em nome de outra entidade), abuso/fraude de bônus (transações promocionais por meio de contas falsas), lavagem de dinheiro e estornos (que são um dos pontos mais críticos para trocas de fx).

Ambos os tipos de fraude acabam levando alguns investidores a transferir a culpa para plataformas e negócios forex legítimos, mesmo quando a fraude foi perpetrada fora do domínio da própria plataforma.

Conclusão

A fraude forex B2B é um problema sério que as empresas devem abordar. A natureza global do mercado forex, o aumento do uso de tecnologia, a falta de regulamentação, a falta de conhecimento e experiência e a pressão para obter lucros rápidos contribuíram para o recente aumento das fraudes cambiais.

As empresas podem reduzir sua exposição a riscos e se proteger contra fraudes adotando medidas proativas para se proteger, como selecionar um corretor respeitável, usar métodos de pagamento seguros, educar a si mesmas e a sua equipe, monitorar suas contas e usar ferramentas de gerenciamento de risco.