Alavancagem em Forex: Guia Completo

A alavancagem em Forex são simplesmente fundos emprestados que os traders usam para negociar. Em outras palavras, refere-se à capacidade que os traders têm ao abrir uma conta com uma corretora Forex, de emprestar fundos para negociar com um valor maior do que o inicialmente depositado em sua conta de negociação.

Desta forma, eles ganham uma exposição maior ao negociar nos mercados financeiros, com um depósito inicial relativamente pequeno.

A alavancagem na negociação é uma faca de dois gumes. Ele permite que os traders ampliem potencialmente seus lucros se o mercado se mover a seu favor, mas também as perdas, se o mercado se mover contra eles. Isso acontece porque tanto os lucros quanto as perdas são baseados no valor total da posição, e não apenas no valor do depósito.

Alavancagem e margem

Margem é o valor necessário para abrir uma posição. Em outras palavras, é o valor necessário para abrir uma negociação com alavancagem.

Negociar Forex na margem significa que você só é obrigado a pagar uma parte do valor total da posição, que será considerado um depósito. As taxas de margem geralmente começam em 3,3% para os pares de moedas mais negociados, como EUR/USD ou GBP/USD, mas isso difere entre os corretores de CFD.

É um fato bem conhecido, que o mercado de câmbio oferece baixas taxas de margem, portanto, altos índices de alavancagem, em comparação com outros ativos.

Na verdade, se compararmos Forex e ações, a diferença de alavancagem é muito maior. A alavancagem nos mercados de ações começa em 5:1.

Isso torna o Forex bastante atraente para os comerciantes que estão negociando com alavancagem. Na verdade, uma taxa de margem de 3,3%, por exemplo, significa alavancagem de 30:1, o que, por sua vez, significa que, para cada dólar em uma conta de negociação, os traders podem negociar até 30 dólares.

Como funciona a negociação alavancada?

Como já mencionado, a alavancagem é quando se usa dívida para negociar e resulta na multiplicação potencial dos retornos ou perdas. Tanto os traders quanto as empresas usam alavancagem. Os primeiros usam-no para potencialmente aumentar os seus lucros, enquanto os últimos usam-no para financiar os seus ativos na tentativa de aumentar o valor do acionista.

A alavancagem funciona usando margem para lhe dar uma exposição muito maior em relação a um ativo específico, como já mencionado. O que você está realmente fazendo é fornecer uma porcentagem do valor total de sua negociação e, em seguida, o corretor está emprestando o restante. A exposição que você ganha também é conhecida como índice de alavancagem.

Por exemplo, digamos que você tenha 10 mil dólares em sua conta de negociação e queira investir em uma empresa que está negociando a $50 por ação. Se você comprar ações apenas com o dinheiro que possui, poderá comprar 200 ações; se a ação tivesse um aumento de 10%, você teria um lucro de 20%, se tivesse investido com dinheiro enquanto com margem, você teria um lucro de 40%. No entanto, se a ação diminuísse de valor e caísse para US$ 40, você perderia US$ 2.000 em dinheiro e US$ 4.000 em margem. Tenha em mente que você sempre precisa pagar o dinheiro emprestado ao corretor.

Benefícios de usar alavancagem

Uma das principais vantagens de negociar com alavancagem é que os traders conseguem aumentar os lucros potenciais colocando apenas uma porcentagem do valor total da negociação para receber o mesmo lucro de uma negociação normal. Lembre-se de sempre considerar o valor total da negociação e as possíveis desvantagens.

Além disso, negociar com alavancagem pode disponibilizar capital comprometido com outros investimentos. A capacidade de aumentar o valor do investimento disponível também é conhecida como “gearing”.

Além disso, a capacidade de negociar com produtos alavancados para especular sobre como o mercado se move dá aos traders a capacidade de tirar proveito dos mercados em queda e em alta, o que também é conhecido como venda.

Finalmente, a negociação alavancada está disponível 24 horas por dia. Embora existam vários horários de negociação que diferem de mercado para mercado, alguns outros mercados como Forex, índices e criptomoedas estão disponíveis 24 horas por dia, 7 dias por semana.

Riscos de usar alavancagem

Para começar, a negociação também pode aumentar as perdas. É muito provável que os traders esqueçam a quantidade de fundos que estão arriscando porque o valor inicial é relativamente menor em comparação com as negociações convencionais. Portanto, como já mencionado, você deve sempre considerar o valor total da operação, bem como possíveis desvantagens, para desenvolver etapas de gerenciamento de risco.

Além disso, negociar com alavancagem significa que você não está em posição de realmente possuir o ativo, então você não tem privilégios de acionista.

Além disso, caso o mercado se mova contra você, a corretora com a qual você está trabalhando pode exigir que você adicione mais capital para manter a negociação aberta. Isso é comumente conhecido como “chamada de margem”. Na verdade, existem duas opções aqui. Você sairá da negociação ou adicionará dinheiro para diminuir a exposição.

Como ao usar a alavancagem, você está basicamente pedindo dinheiro emprestado para abrir a posição completa, mas ao custo do depósito, também pode haver pequenas taxas que podem ser cobradas para cobrir os custos caso você queira manter sua posição aberta durante a noite.

Como gerenciar riscos

Conforme discutido ao longo de todo o artigo, a alavancagem envolve o risco de perdas que superam suas expectativas. No entanto, existem várias técnicas de gerenciamento de risco que podem ser usadas para limitar perdas potenciais.

Uma ordem de stop-loss visa limitar as perdas em um mercado que não é tão favorável, fazendo com que você saia de uma negociação que se move contra você com base no preço predeterminado.

O que acontece com as ordens de stop loss é que você basicamente determina o valor que pode arriscar. No entanto, lembre-se de que, como os mercados se movem muito rápido, pode haver condições específicas que podem não acionar sua ordem de stop loss no preço definido.

Pelas razões descritas acima, os novos traders talvez devam começar com alavancagem assim que se sentirem familiarizados com ela e primeiro praticar usando uma conta demo.