Investir e negociar são dois métodos diferentes para tentar obter lucro nos mercados financeiros. Tanto investidores quanto traders buscam lucros através da participação no mercado. Os investidores geralmente buscam retornos maiores ao longo de um período estendido através da compra e retenção. Já os traders, por outro lado, aproveitam os mercados em alta e em baixa para entrar e sair de posições em um curto prazo, visando lucros menores, porém mais frequentes.

Investir e negociar são dois métodos diferentes para tentar obter lucro nos mercados financeiros. Tanto investidores quanto traders buscam lucros através da participação no mercado. Os investidores geralmente buscam retornos maiores ao longo de um período estendido através da compra e retenção. Já os traders, por outro lado, aproveitam os mercados em alta e em baixa para entrar e sair de posições em um curto prazo, visando lucros menores, porém mais frequentes.

Principais Pontos

  • Investir adota uma abordagem de longo prazo nos mercados e geralmente se aplica a fins como contas de aposentadoria.
  • Negociar envolve estratégias de curto prazo para maximizar os retornos diários, mensais ou trimestrais.
  • Investidores são mais propensos a suportar perdas de curto prazo, enquanto os traders tentarão fazer transações que possam ajudá-los a lucrar rapidamente com os mercados voláteis.

O objetivo do investimento é construir gradualmente riqueza ao longo de um período prolongado. Isso é feito através da compra e retenção de uma carteira de uma ou mais classes de ativos. Isso pode incluir ações, cestas de ações, fundos mútuos, títulos, fundos de índice negociados em bolsa (ETFs) e outros instrumentos de investimento.

Os investimentos geralmente são mantidos por vários anos ou até décadas, aproveitando benefícios como juros, dividendos e desdobramentos de ações ao longo do caminho. Embora os mercados inevitavelmente flutuem, os investidores geralmente suportam as quedas com a expectativa de que os preços se recuperarão e quaisquer perdas serão eventualmente recuperadas. Os investidores geralmente se preocupam mais com fundamentos de mercado, como índices preço/lucro (P/L) e previsões de gerenciamento.

Qualquer pessoa com um plano de aposentadoria 401(k) ou uma conta de aposentadoria individual (IRA) está investindo, mesmo que não acompanhem o desempenho de seus investimentos diariamente. Como o objetivo é fazer crescer uma conta de aposentadoria ao longo de décadas, as flutuações diárias de diferentes fundos mútuos são menos importantes do que o crescimento consistente ao longo de um período estendido.

Estilos de Investimento

Os investidores geralmente adotam um dos dois tipos de abordagens de investimento. Esses estilos são destacados abaixo:

  • Investimento Ativo: Investidores que adotam uma abordagem de investimento ativa costumam monitorar os mercados regularmente e fazer mudanças de acordo com as condições. Investidores ativos geralmente buscam investimentos específicos que tentam imitar ou superar os retornos de um índice de referência específico.
  • Investimento Passivo: Investidores passivos seguem uma estratégia de comprar e manter. Esse tipo de investidor não se esforça para monitorar de perto os mercados diariamente ou mesmo regularmente. O objetivo do investimento passivo é acompanhar os retornos do índice de referência.

Horizonte de Tempo

Os investidores geralmente seguem um horizonte de tempo de investimento de longo prazo para alcançar seus objetivos. Isso geralmente é mais do que um ano, como evidenciado pela estratégia de compra e retenção. O período total que um investidor leva antes de recuperar seu dinheiro depende em grande parte do seu estilo ou estratégia de investimento e de seus objetivos. Isso significa que alguém economizando para a aposentadoria tem um horizonte de tempo mais longo do que alguém que está economizando para dar entrada em uma casa.

Os investidores muitas vezes aumentam seus lucros através da capitalização ou reinvestimento de lucros e dividendos em ações adicionais.

Negociação

A negociação envolve transações mais frequentes, como a compra e venda de ações, commodities, pares de moedas ou outros instrumentos. O objetivo é gerar retornos que superem o investimento de compra e retenção. Enquanto os investidores podem estar satisfeitos com retornos anuais de 10% a 15%, os traders podem buscar um retorno de 10% a cada mês.

Os lucros da negociação são gerados comprando a um preço mais baixo e vendendo a um preço mais alto dentro de um período relativamente curto. O oposto também é verdade: os lucros da negociação podem ser obtidos vendendo a um preço mais alto e comprando para cobrir a um preço mais baixo (conhecido como venda a descoberto) para lucrar em mercados em queda.

Enquanto os investidores de compra e retenção esperam posições menos lucrativas, os traders buscam obter lucros dentro de um período especificado e frequentemente usam uma ordem de parada de perda protetora para encerrar posições perdedoras a um nível de preço predeterminado automaticamente. Os traders frequentemente utilizam ferramentas de análise técnica, como médias móveis e osciladores estocásticos, para encontrar configurações de negociação de alta probabilidade.

Estilos de Negociação

O estilo de um trader se refere ao período ou período de retenção em que ações, commodities ou outros instrumentos de negociação são comprados e vendidos. Os traders geralmente se encaixam em uma das quatro categorias:

  • Trader de Posição: Posições são mantidas de meses a anos.
  • Trader de Swing: Posições são mantidas de dias a semanas.
  • Day Trader: Posições são mantidas ao longo do dia apenas, sem posições durante a noite.
  • Scalp Trader: Posições são mantidas por segundos a minutos, sem posições durante a noite.

Os traders muitas vezes escolhem seu estilo de negociação com base no tamanho da conta, na quantidade de tempo dedicada à negociação, na experiência de negociação, na personalidade e na tolerância ao risco.

Horizonte Temporal

Ao contrário dos investidores, os traders têm em mente um horizonte temporal a curto prazo ao executarem suas negociações. Isso acontece porque os traders monitoram constantemente os mercados em busca de mudanças nos preços dos ativos antes de tomar suas decisões. O objetivo é aproveitar essas oscilações para maximizar os lucros e minimizar as perdas. O horizonte temporal de um trader pode variar de alguns minutos a vários dias.

Similaridades Chave

O objetivo do investimento e da negociação é o mesmo: ganhar dinheiro. Tanto investidores quanto traders fazem isso ao abrir contas para comprar e vender facilmente ativos, como ações, títulos e fundos mútuos, entre outros.

Tanto o investimento quanto a negociação trazem a possibilidade de riscos e recompensas. Afinal, não existem garantias na vida, incluindo nos mercados. Embora o grau de risco varie, todo ativo apresenta o potencial de perda da mesma forma que promete grandes ganhos.

Diferenças Chave

O período de tempo durante o qual um investidor e um trader mantêm seus ativos difere. Como mencionado anteriormente, os investidores normalmente têm um horizonte temporal mais longo em mente, geralmente de mais de um ano. Os traders, por outro lado, normalmente mantêm seus ativos por curtos períodos de tempo, podendo ser de apenas alguns minutos.

O potencial de perda é uma das principais diferenças entre os dois. Há um risco de perder dinheiro, independentemente de o manter por um longo prazo ou por um curto período de tempo. No entanto, o risco aumenta para os traders por várias razões. Eles tendem a manter seus ativos por um período mais curto e também estão mais abertos a manter um conjunto diversificado de ativos, aqueles que os investidores não necessariamente manteriam em suas carteiras. Isso inclui futuros e swaps.

Ao contrário do investimento, a negociação requer uma grande quantidade de tempo, esforço, compreensão dos mercados e pesquisa. Muitos traders são experientes e têm um maior conhecimento de como os mercados funcionam. Enquanto os investidores também podem ser experientes, muitos não são. Como tal, eles podem depender da experiência de especialistas financeiros, como consultores financeiros.

Negociar e Investir São a Mesma Coisa?

Embora esses termos sejam geralmente usados indistintamente, negociar e investir não são a mesma coisa. Negociar envolve a compra e venda de ativos (como ações) para obter ganhos a curto prazo. Os traders focam principalmente nos preços das ações ao tomarem suas decisões. Já os investidores focam em ganhos a longo prazo ao comprar e vender veículos de investimento.

O Que É Mais Lucrativo, Investir ou Negociar?

Não há uma resposta fácil para essa pergunta, pois depende de você e de sua situação financeira. A negociação é adequada para indivíduos que têm um bom entendimento dos mercados e de como eles funcionam. Os traders também são mais tolerantes ao risco, portanto, não se distraem quando há quedas no mercado ou quando incorrem em perdas. Pessoas mais avessas ao risco que desejam preservar seu capital se saem melhor com o investimento.

A Negociação é Mais Difícil do que Investir?

Em geral, a negociação é mais complexa do que o investimento. Isso ocorre porque a negociação requer monitoramento constante dos mercados e uma compreensão mais aprofundada de como os ativos e os mercados funcionam. Os traders tendem a comprar e vender ativos de forma consistente e regular, e esses ativos podem ser tão simples quanto ações e títulos, mas também podem ser mais complexos, como contratos de futuros e swaps. Ao contrário de muitos investidores, os traders precisam ser capazes de controlar suas emoções, o que pode ser um desafio, já que grandes perdas podem ser difíceis de aceitar.

Conclusão

As pessoas frequentemente confundem investir e negociar, usando os termos de forma intercambiável. Mas é fácil entender o motivo, pois existem algumas semelhanças distintas, como a necessidade de abrir contas, depositar dinheiro e comprar e vender ativos. No entanto, os dois são muito diferentes. Os investidores têm um horizonte temporal muito mais longo do que os traders e geralmente são mais avessos ao risco. Os traders geralmente têm um melhor entendimento de como diferentes ativos e mercados funcionam. Seja você um investidor ou um trader, é importante estar ciente das recompensas, bem como dos riscos envolvidos.

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