O Ponto de Equilíbrio no Trading: Maximizando Lucros e Gerenciando Riscos

O ponto de equilíbrio é um conceito fundamental na gestão de dinheiro. Dominar as técnicas descritas neste artigo o ajudará a alcançar a curva de crescimento de capital mais suave, característica dos traders de forex altamente habilidosos.

O que é o ponto de equilíbrio no trading?

Quando você abre uma operação no Forex (ou em qualquer outro mercado financeiro – ações, criptomoedas ou futuros), a operação será imediatamente desfavorável devido à diferença entre o preço de compra e venda e a comissão que é automaticamente deduzida de sua conta pelo corretor. Portanto, para atingir o ponto de equilíbrio, o preço deve seguir a direção que você espera.

Exemplo

Aqui está como calcular o ponto de equilíbrio no trading:

1. Suponha que você compre GBP/USD a 1.3050.
2. Em seguida, defina uma ordem de stop loss inicial em 1.3010.
3. O preço sobe para 1.3090.
4. Em seguida, altere o stop loss para 1.3050 (nível de equilíbrio).

Se o preço voltar a 1.3050, sua operação não gerará lucro nem prejuízo (exceto por uma pequena perda devido ao spread e à comissão do corretor).

Trata-se de uma operação de ponto de equilíbrio. A curva de valor de sua carteira apontará para a direita, em vez de para baixo, se o preço tivesse se movido para o nível em que você originalmente colocou seu stop loss.

Como usar o ponto de equilíbrio no trading?

Para usar o ponto de equilíbrio no trading, você precisa seguir certas etapas passo a passo. Primeiro, você precisa calcular seu preço de equilíbrio. Certamente você está ciente do preço pelo qual entrou na operação.

Em seguida, você deve trabalhar no gerenciamento de seu stop loss. Um stop loss é um tipo específico de ordem que traders ou investidores usam para limitar suas possíveis perdas no mercado de ações. Definir uma ordem de stop loss é uma técnica comum de gerenciamento de riscos no trading. Um stop loss é o nível de preço em que você está disposto a sair de uma operação para limitar suas perdas.

Ao colocar seu stop loss no nível de seu ponto de equilíbrio (para posições longas) ou abaixo dele (para posições curtas), você garante que, se o preço atingir o ponto de equilíbrio, pelo menos sairá da operação sem perder dinheiro.

E então, quando o preço do ativo se aproxima do seu ponto de equilíbrio, é um bom momento para reavaliar sua operação. Considere as condições de mercado atuais, notícias e indicadores técnicos para determinar se a operação ainda tem potencial de lucro. Se a operação não parecer mais favorável, considere fechá-la para minimizar possíveis perdas.

Mover o stop-loss quando a posição se torna lucrativa

Digamos que o preço vá a seu favor. Surge um dilema: em que momento mover a operação para o ponto de equilíbrio? Se você fizer isso muito cedo, a flutuação de preço pode encerrar uma operação promissora pela qual você pode ter esperado por muito tempo.

Pode ser considerado ideal mover uma posição para o ponto de equilíbrio se o preço tiver percorrido a metade do caminho em direção ao take profit.

Por exemplo, a imagem acima mostra que o take profit é igual a 10 ticks, e a operação é movida para o ponto de equilíbrio quando o preço atinge 5 ticks na direção do take profit.

Mover o stop-loss para proteger os lucros crescentes

Mover seu stop-loss quando uma posição de trading se torna lucrativa é conhecido como trailing do stop-loss. Essa é principalmente uma técnica de gerenciamento de riscos que permite proteger seus ganhos à medida que o preço se move a seu favor.

Veja como fazer isso:

1. Stop-loss inicial. Quando você abre uma operação, deve definir inicialmente uma ordem de stop-loss em um nível que reflita seu nível de risco aceitável.
2. Monitore a operação. À medida que a operação começa a se mover a seu favor e gerar lucros, você pode começar a trilhar o stop-loss. A ideia é ajustar a ordem de stop-loss para um nível mais próximo de seu preço de entrada, mas que ainda permita espaço para pequenas flutuações de preço, como mencionado anteriormente.
3. Determine o método de trailing. Você pode escolher vários métodos de trailing, dependendo de sua estratégia de trading e das condições do mercado atual. Esses métodos geralmente são divididos em:
   • Baseado em porcentagem
   • Suporte e resistência
   • Médias móveis ou outros indicadores (como Parabolic SAR ou Super Trend, por exemplo)

Mover o stop-loss para proteger os lucros crescentes começa com a iniciação do stop-loss e, em seguida, a determinação de seu alvo de lucro, que é o nível de preço em que você deseja garantir seus lucros. Isso é seguido pelo movimento do stop-loss e seu trailing, conforme mencionado anteriormente, dependendo de várias técnicas disponíveis.

Além disso, não se esqueça de revisar regularmente suas posições de trading e adaptar suas ordens de stop-loss à medida que o mercado evolui. As condições de mercado podem mudar, e sua estratégia deve se ajustar de acordo.

Então, o que é o preço de equilíbrio no trading?

Até agora, você entendeu que o preço de equilíbrio no trading é o preço em que os ganhos e as perdas de uma determinada operação são iguais. Em outras palavras, é o preço no qual você não obtém lucro nem prejuízo nessa operação.

É importante observar que o preço de equilíbrio não leva em consideração fatores como impostos, taxas de corretagem, custos de financiamento (se aplicável) e outras despesas que podem afetar sua rentabilidade global.

Conhecer o preço de equilíbrio pode ajudá-lo a decidir quando sair de uma operação para minimizar as perdas ou garantir os lucros. É um elemento crítico de gerenciamento de riscos no trading e é frequentemente usado em conjunto com ordens de stop-loss e take-profit para criar um plano de trading bem definido.