Silvergate Bank anuncia liquidação voluntária em meio a problemas

A Silvergate Capital Corporation (Nasdaq: SI), controladora do Silvergate Bank, que aceita criptomoedas, decidiu encerrar suas operações bancárias e liquidar voluntariamente os ativos de maneira “ordenada”.

Anunciado na quarta-feira, o banco já integrou o Centerview Partners LLC como consultor financeiro para o processo de liquidação, o Centerview Partners LLC para aconselhamento jurídico e o Strategic Risk Associates para assistência no gerenciamento de projetos.

“À luz dos recentes desenvolvimentos regulatórios e da indústria, Silvergate acredita que uma liquidação ordenada das operações do Banco e uma liquidação voluntária do Banco é o melhor caminho a seguir”, afirmou o anúncio oficial.

O banco destacou que planeja incluir o reembolso de todos os depósitos em seu processo de liquidação e liquidação. “A empresa também está considerando a melhor forma de resolver reivindicações e preservar o valor residual de seus ativos, incluindo sua tecnologia proprietária e ativos fiscais”, acrescentou o banco.

O colapso do Silvergate será a primeira falência de uma instituição bancária desde outubro de 2020, quando o Almena State Bank faliu e fechou, de acordo com o Federal Deposit Insurance Corporation (FIDC). No entanto, o Silvergate não aparecerá na lista de bancos falidos do FIDC, pois optou por uma liquidação voluntária em vez da liquidação do FIDC.

O mercado reagiu rapidamente

O Silvergate Bank foi fundado em 1988 e ganhou fama depois que começou a oferecer serviços bancários para empresas de criptomoedas em 2013. Em seu pedido de oferta pública inicial (IPO) em novembro de 2018, o banco revelou ter mais de 500 clientes criptográficos, e esse número subiu para mais de 750 quando foi listada na Bolsa de Valores de Nova York em 2019.

O banco até lançou o Silvergate Exchange Network (SEN), sua ferramenta interna de liquidação para transações relacionadas a cripto, que foi descontinuado.

Enquanto isso, o preço das ações listadas publicamente do banco amigo das criptomoedas caiu cerca de 44% de seu valor nas negociações pós-mercado depois que os mercados dos EUA fecharam na quarta-feira, o que foi um impacto da recente decisão do banco. Além disso, a ação vem apresentando um desempenho ruim há algum tempo: perdeu mais de 96% de seu valor (sem considerar a recente queda pós-mercado) no ano passado.

As ações da Silvergate estrearam no mercado em novembro de 2019 por cerca de US$ 13 cada e atingiram o pico em novembro de 2021, quando o valor por ação atingiu US$ 220, apenas para ganhar um impulso de queda.

Quem é responsável?

Silvergate tinha fortes laços com a agora falida exchange de criptomoedas FTX, o que levou a investigações regulatórias sobre o banco. Coinbase, Paxos, Gemini, BitStamp e Galaxy Digital estavam entre muitas empresas de criptomoedas que encerraram sua parceria com o Silvergate após os relatórios dos problemas do banco com os reguladores.

Atualização: Lamentamos ver Silvergate tomar a difícil decisão de encerrar suas operações. Eles foram parceiros e colaboradores para o crescimento da criptoeconomia. A Coinbase não tem clientes ou dinheiro corporativo em Silvergate. Os fundos dos clientes continuam seguros, acessíveis e disponíveis. https://t.co/78oMrLQ6VH

— Coinbase (@coinbase) 9 de março de 2023

O banco também confirmou na semana passada que estava enfrentando investigações de reguladores bancários, bem como do Departamento de Justiça dos EUA. O banco também levantou preocupações sobre sua capacidade de operar pelos próximos 12 meses.

Enquanto isso, muitos legisladores agora estão vinculando a falência do banco à natureza arriscada do setor de criptomoedas. A secretária de imprensa da Casa Branca dos EUA, Karine Jean-Pierre, também confirmou que o presidente Joe Biden está instando o Congresso a tomar medidas sobre as questões relacionadas às criptomoedas.

Como o banco preferido para criptomoedas, a falência do Silvergate Bank é decepcionante, mas previsível. Eu alertei sobre a atividade arriscada, se não ilegal, de Silvergate – e identifiquei graves falhas de due diligence. Agora, os clientes devem ser curados e os reguladores devem se posicionar contra o risco criptográfico.

— Elizabeth Warren (@SenWarren) 8 de março de 2023

No entanto, os influenciadores e lobbies da indústria cripto estão apontando para o banco de reservas fracionárias para o fracasso de Silvergate, já que o banco supostamente mantinha muito mais depósitos sob demanda do que dinheiro em mãos.

[email protected], você está errado que #crypto desencadeou o problema de Silvergate. O que aconteceu foram US$ 13,3 bilhões em depósitos à vista que os depositantes poderiam sacar em minutos, mas apenas US$ 1,4 bilhão em dinheiro. Se a $SI tivesse US$ 13,3 bilhões em dinheiro, a corrida aos bancos não teria prejudicado seu capital. Não é uma criptomoeda… https://t.co/nGlfHwUcBN

— Caitlin Long 🔑⚡️🟠 (@CaitlinLong_) 8 de março de 2023