O que é Yearn.Finance (YFI)? Tudo o que Você Precisa Aprender

Yearn Finance foi lançada em fevereiro de 2020 no blockchain Ethereum. Naquela época, era chamado de iEarn. O desenvolvedor Andre Cronje concebeu o projeto para automatizar os investimentos em criptomoedas para obter o máximo retorno.

Yearn Finance foi lançada em fevereiro de 2020 no blockchain Ethereum. Naquela época, era chamado de iEarn. O desenvolvedor Andre Cronje concebeu o projeto para automatizar os investimentos em criptomoedas para obter o máximo retorno.

Antes de desenvolver o Yearn Finance, Cronje percebeu que a experiência do usuário no DeFi é muito ruim se alguém está tentando usar protocolos diferentes para obter o melhor retorno sobre o investimento.

Portanto, ele construiu o Yearn Finance como uma porta de entrada para outros protocolos DeFi. Ele começou como um conjunto de contratos inteligentes que procuram as melhores taxas de retorno através de vários Ethereum DeFi dApps, como Compound, Aave, dydx, e Curve, e movimenta os fundos em conformidade.

Vaults em Yearn.Finance

Esse recurso é conhecido como Vaults. Yearn Finance atualmente opera vários Vaults diferentes cobrindo tokens diferentes, incluindo todos os principais stablecoins DAI, TUSD, USDC e USDT, junto com outras combinações de criptomoedas. Qualquer lucro gerado de um cofre é usado para comprar mais do ativo subjacente.

Earn e yInsure.

Ao longo de 2020, e particularmente desde que DeFi começou a ganhar força durante o verão, Yearn Finance estendeu sua funcionalidade. Os cofres ainda existem. No entanto, agora os usuários também podem acessar vários outros serviços, incluindo Earn e yInsure.

Earn é uma versão mais aparada do Vaults com suporte apenas para stablecoins e BTC tokenizada, enquanto yInsure permite que os usuários obtenham cobertura contra falhas de contrato inteligente.

O token YFI

Andre Cronje usou um modelo de distribuição de tokens exclusivo. Em vez de realizar uma venda simbólica para a YFI, ele a distribuiu diretamente para usuários que tinham depósitos em pools de liquidez que eram vantajosos para o projeto Yearn Finance.

Crucialmente, Cronje minerou apenas 30.000 tokens YFI, o que significa que o fornecimento era altamente escasso. Ele também não guardou nenhum tokens para si mesmo.

Cronje queria que os tokens YFI fossem usados ​​apenas para a governança descentralizada da plataforma Yearn Finance, insistindo que, ao contrário do BTC, eles não tinham valor de mercado.

No entanto, os mercados tinham outras ideias. De seu lançamento no final de julho a meados de setembro, o token aumentou em valor para uma alta histórica de mais de $43.500 — significativamente ultrapassou até mesmo o valor do Bitcoin, que é normalmente o ativo de maior valor em criptomoeda.

No momento em que este artigo foi escrito, não foi possível testar novamente a alta de todos os tempos, mesmo com o resto dos mercados de criptomoedas apresentando uma tendência de alta no final de 2020. No entanto, é indiscutivelmente o caso de que o YFI foi um dos melhores realizando tokens este ano.

O que está por trás do preço da moeda YFI?

Então, por que o YFI teve um desempenho tão bom? Poderia haver muitas razões. A escassez do token é, sem dúvida, um fator contribuinte, com apenas 30.000 em circulação. Tecnicamente, os detentores de YFI poderiam votar para minerar mais, mas resta saber se votarão dessa forma, visto que isso pode diluir o valor.

Outro fator provavelmente será o geral em hype torno do DeFi durante o verão, que coincidiu com o lançamento do YFI. A Compound também lançou seu token de governança COMP durante o verão, que também foi muito popular, apoiando a teoria de que havia um apetite por tokens de governança no mercado.

No entanto, também é provável que os investidores estivessem interessados ​​em adquirir uma participação na Yearn Finance devido às qualidades de estrela em ascensão do próprio Andre Cronje.

Andre Cronje e Yearn.Finance

O Que é yearn.finance (YFI)

Graças ao sucesso de Yearn, Cronje se tornou uma das vozes principais no espaço DeFi. Ele também é uma figura única, mesmo entre a comunidade de desenvolvedores de blockchain geralmente esotérica.

Ele começou como advogado antes de entrar na criptomoeda em 2017. Ele rapidamente aprendeu codificação e começou a fazer revisões de código para Crypto Briefing antes de decidir construir Yearn como seu próprio produto. Ele desenvolveu a plataforma como um projeto totalmente solo sem ajuda externa.

Ao contrário de muitos desenvolvedores, ele também evita testar seus produtos antes do lançamento. Em sua página no Twitter, sua biografia declara “Eu testo em prod”, o que significa que ele constrói em um ambiente ao vivo.

Seu tweet afixado alude ao mesmo. No entanto, devido ao seu renome no setor DeFi, os usuários ainda se aglomeram para usar seu software, mesmo que ele não tenha sido testado. Em setembro, os hackers roubaram US $15 milhões de um projeto que ainda estava em desenvolvimento pela Cronje, depois que alguns investidores temerários decidiram colocar seu dinheiro nele, apesar do fato de ser um trabalho em andamento não auditado.

Futuro de Yearn.Finance

É difícil especular sobre o valor futuro do token YFI. Embora a Yearn Finance continue sendo um projeto tão valioso, parece provável que a YFI continue a ter um valor significativo, principalmente devido à sua escassez. No entanto, não parece plausível que recupere seu valor histórico, a menos que haja mudanças dramáticas no próprio projeto.

Em termos de direção do projeto, Yearn está atualmente se concentrando em fusões e parcerias com outros protocolos DeFi. Por exemplo, uma recente postagem de Andre Cronje indica que Yearn e SushiSwap estão planejando se fundir. Isso ocorre depois que Yearn já assumiu outros protocolos, incluindo Akropolis, Cream e Pickle.

Em uma postagem separada, Cronje também tentou explicar como essas fusões estão funcionando no contexto de um modelo de governança descentralizado, concluindo que ele estava “definitivamente muito animado”.

Portanto, parece provável que possamos esperar mais notícias de integrações, parcerias e fusões da Yearn Finance por algum tempo.

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Yearn Finance foi lançada em fevereiro de 2020 no blockchain Ethereum. Naquela época, era chamado de iEarn. O desenvolvedor Andre Cronje concebeu o projeto para automatizar os investimentos em criptomoedas para obter o máximo retorno.
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Yearn.finance é um grupo de protocolos em execução no blockchain Ethereum que permite aos usuários otimizar seus ganhos em criptoativos por meio de empréstimos e serviços comerciais.

Yearn.finance é um grupo de protocolos em execução no blockchain Ethereum que permite aos usuários otimizar seus ganhos em criptoativos por meio de empréstimos e serviços comerciais.

Um dos vários projetos emergentes de finanças descentralizadas (DeFi), yearn.finance fornece seus serviços usando apenas código, eliminando a necessidade de um intermediário financeiro como um banco ou custodiante. Para fazer isso, construiu um sistema de incentivos automatizado em torno de sua moeda criptográfica YFI.

A plataforma yearn.finance consiste em vários produtos independentes, incluindo:

  • APY — Uma tabela de dados que mostra as taxas de juros em diferentes protocolos de empréstimo.
  • Earn — que identifica as taxas de juros mais altas que os usuários podem ganhar emprestando um ativo.
  • Vaults — Uma coleção de estratégias de investimento projetadas para gerar os maiores retornos de outros projetos DeFi.
  • Zap — que agrupa várias negociações em um clique, economizando custos e mão de obra.

Os usuários ganham tokens YFI bloqueando criptomoedas em contratos yearn.finance em execução nas Balancer e Curve plataformas de negociação DeFi, usando a plataforma yearn.finance.

Dessa forma, o yearn.finance capitaliza uma prática comumente chamada de “agricultura de rendimento”, na qual os usuários bloqueiam ativos criptográficos em um protocolo DeFi para ganhar mais criptomoeda.

Quanto mais ativos os usuários bloqueiam em uma plataforma, mais tokens eles recebem pelos protocolos.

Em seu primeiro mês de operação, a plataforma yearn.finance atraiu quase US $800 milhões em ativos, tornando-se um dos projetos DeFi de crescimento mais rápido até hoje.

Quem Criou yearn.finance?

O Que é yearn.finance (YFI)

Yearn.finance foi lançado pelo desenvolvedor independente Andre Cronje em 2020.

Notavelmente, Cronje não recebeu financiamento para o protocolo yearn.finance e não reservou tokens para si mesmo antes do lançamento de yearn.finance.

Isso torna o yearn.finance diferente da maioria dos projetos DeFi, que normalmente levantam investimentos de fundos de risco e, em seguida, reúnem uma equipe para desenvolver o protocolo.

Em julho de 2020, a plataforma yearn.finance lançou sua criptomoeda nativa, YFI.

Por que a YFI Tem Valor?

YFI é a criptomoeda que governa a plataforma yearn.finance.

Isso significa que qualquer pessoa que possua tokens YFI pode votar nas regras que os usuários devem seguir ao usar yearn.finance votando em propostas.

Para ser promulgada no código de yearn.finance, uma proposta precisa de mais de 50% dos votos. Qualquer um pode fazer uma proposta, mas apenas os titulares de YFI podem votar nela.

É digno de nota para os investidores que a YFI tem um fornecimento fixo inicial de 30.000 tokens, mas esse fornecimento pode aumentar se os detentores de YFI decidirem fazê-lo.

Ainda assim, o YFI tem valor, pois é usado para encorajar os usuários a bloquear criptomoedas em yearn.finance e seus contratos em execução no Balancer e Curve.

Por exemplo, qualquer pessoa que possua a YFI pode receber receita arrecadada pelo protocolo na forma de taxas.

A yearn.finance cobra uma taxa de 5% por seu serviço de Vaults e 0,5% sobre Vaults e Earn. O sistema yearn.finance retém $500.000 em taxas e distribui o restante aos detentores de YFI.

De acordo com o serviço de pesquisa Messari, mais de $460.000 em taxas foram acumuladas em uma semana após o lançamento do token YFI. Isso significa que as finanças anuais podem estar a caminho de gerar até US $21 milhões em taxas anuais.

Preço YFI

Como Funciona o yearn.finance?

yearn.finance é um protocolo projetado para implantar contratos para o blockchain Ethereum, bem como outras exchanges descentralizadas em execução nele, como Balancer e Curve.

Desta forma, os usuários estão confiando que os contratos da YFI, bem como aqueles em contratos associados no Balancer e Curve, serão implantados no Ethereum a fim de fornecer os serviços anunciados.

Empréstimo e Comércio

A maioria dos serviços da yearn.finance — Earn, Zap e APY — visa permitir que os usuários emprestem ou negociem sua criptomoeda.

Ganhar é uma maneira de os usuários obterem a melhor taxa de juros em empréstimos e funciona pesquisando em diferentes protocolos de empréstimo, como Aave ou Compound, para encontrar as melhores taxas.

Por que Devo Usar o YFI?

O protocolo yearn.finance pode ser interessante se você deseja ganhar juros sobre sua criptomoeda sem confiar esses fundos a um custodiante ou intermediário.

Os tokens YFI também podem ser um investimento interessante se você acredita que o anseio. O financiamento continuará a atrair usuários que buscam taxas de juros e rendimento de seus acervos.

Observação: yearn.finance e outras criptomoedas DeFi permanecem altamente experimentais e podem estar sujeitas a riscos ainda não previstos nem mesmo pelos especialistas mais experientes do setor.

Os usuários podem então depositar seu DAI, USDC, USDT, TUSD ou sUSD na plataforma yearn.finance para receber essas taxas de juros.

Da mesma forma, o Zap permite que os usuários concluam vários investimentos com um clique. Por exemplo, um usuário pode trocar DAI por yCRV (outra criptomoeda DeFi) em uma ação, em comparação com três ações nas plataformas yearn.finance e Curve.

Isso economiza tempo do usuário, custo de oportunidade e taxas de transação.

APY (que significa rendimento percentual anual) pesquisa os protocolos de empréstimo que Earn usa e dá ao usuário uma estimativa de quanto de juros ele pode esperar ganhar, em uma base anual, para uma determinada quantia de capital.

yearn.finance Vaults

Vaults, o serviço mais complexo do yearn.finance, permite aos usuários seguir estratégias de investimento ativas usando o código autoexecutável da plataforma. Dessa forma, os cofres são como fundos mútuos gerenciados ativamente.

Em 30 de agosto, 10 estratégias estão disponíveis no Vaults.

Ainda em fase experimental, essas estratégias são expressas em Solidity, o que significa que o usuário precisará de alguma familiaridade com o código para entender como os Vaults operam.

No entanto, investir em um Vault é simples. A interface de usuário do yearn.finance permite ao usuário depositar moedas populares, como DAI e USDC em cada estratégia, com cada estratégia exibindo seu retorno histórico sobre o investimento.

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O Yearn.finance (YFI) é um protocolo baseado em Ethereum que se concentra em fornecer aos usuários os rendimentos mais altos em depósitos de ether, stablecoins e altcoins. Lançado por Andre Cronje no início de 2020, o Yearn.finance rapidamente chamou a atenção do espaço criptográfico devido à sua abordagem inovadora no setor de finanças descentralizadas (DeFi). Com o lançamento do token YFI, o protocolo se tornou ainda mais popular, permitindo que os usuários governem o futuro do sistema. Neste artigo, vamos explorar em detalhes o Yearn.finance e o papel do YFI como token de governança.

O Yearn.finance (YFI) é um protocolo baseado em Ethereum que se concentra em fornecer aos usuários os rendimentos mais altos em depósitos de ether, stablecoins e altcoins. Lançado por Andre Cronje no início de 2020, o Yearn.finance rapidamente chamou a atenção do espaço criptográfico devido à sua abordagem inovadora no setor de finanças descentralizadas (DeFi). Com o lançamento do token YFI, o protocolo se tornou ainda mais popular, permitindo que os usuários governem o futuro do sistema. Neste artigo, vamos explorar em detalhes o Yearn.finance e o papel do YFI como token de governança.

Introdução ao DeFi e a importância dos tokens de governança

Nos últimos tempos, o setor de finanças descentralizadas (DeFi) tem experimentado um crescimento explosivo, impulsionado pelos altos rendimentos oferecidos pelos protocolos. Uma parte crucial desse crescimento pode ser atribuída à introdução dos tokens de governança, que permitem que os detentores influenciem o desenvolvimento e as direções dos protocolos DeFi. Com esses tokens, os usuários têm voz ativa nas decisões e podem moldar o futuro do projeto.

Yearn.finance: A busca pelos melhores rendimentos

O Yearn.finance, também conhecido como yEarn, é um protocolo Ethereum que foi lançado por Andre Cronje em 2020. A motivação por trás da criação do Yearn.finance foi a descoberta de inconsistências nos rendimentos oferecidos pelos diferentes aplicativos DeFi disponíveis no mercado. Cronje queria criar uma solução que permitisse aos usuários acessar os melhores rendimentos disponíveis no ecossistema Ethereum.

Após um incidente de exploração logo após o lançamento, o protocolo passou por uma revisão completa, resultando em uma nova série de produtos disponíveis para os usuários.

Principais recursos do Yearn.finance

O principal recurso do Yearn.finance é chamado de “Vaults” (Cofres). Esses Vaults permitem que os usuários depositem criptomoedas e obtenham rendimentos. Os fundos depositados são gerenciados por uma estratégia que busca maximizar os rendimentos e minimizar os riscos. Inicialmente, os Vaults estavam focados principalmente em stablecoins, mas agora também oferecem suporte a ether, produtos de Bitcoin tokenizados, Chainlink e outras moedas.

Os Vaults são importantes porque ajudam a mitigar os altos custos de transação na rede Ethereum. Ao agrupar o capital, apenas uma conta (o controlador de cada Vault) precisa pagar as taxas de transação (gas) para realizar as operações de yield farming.

Além dos Vaults, o Yearn.finance oferece outros serviços. O “Earn” é uma versão simplificada dos Vaults que suporta apenas stablecoins e Bitcoin tokenizado. Já o “Zap” permite que os usuários troquem stablecoins tradicionais por tokens de provedores de liquidez representando stablecoins.

Além disso, o Yearn.finance está trabalhando em outros produtos, como o “yInsure”, um protocolo de seguro descentralizado para usuários DeFi, e o “StableCredit”, que facilitará empréstimos e empréstimos descentralizados.

Conhecendo o YFI

Até julho de 2020, o Yearn.finance era relativamente desconhecido. No entanto, tudo mudou quando Andre Cronje lançou o YFI, um token ERC-20 que permitia aos usuários governarem o protocolo Yearn.finance. O YFI podia ser “farmado” por meio de diferentes métodos, como fornecer liquidez para a Balancer, uma exchange descentralizada, ou depositar capital nos produtos do Yearn.finance.

Apesar de Cronje mencionar em um post no Medium que o YFI não tinha “valor intrínseco”, o mercado rapidamente se interessou pelos tokens. Após começar a ser negociado por $3 em um pool da Balancer, o preço do YFI disparou à medida que os investidores reconheceram o valor de governar o Yearn.finance e o protocolo começou a receber dezenas de milhões de dólares em depósitos.

Pouco tempo depois, a comunidade decidiu estabelecer um limite máximo de 30.000 YFI, optando por manter a escassez do token em vez de permitir uma maior inflação. Alguns usuários insatisfeitos com essa decisão realizaram um fork do projeto, criando uma nova versão conhecida como DFI.money ou YFII.

A descentralização do Yearn.finance

Além de gerar depósitos e atrair atenção, o YFI também tinha outro objetivo importante: descentralizar o desenvolvimento e o controle do protocolo entre os usuários. O mecanismo de “farming” permitia que qualquer usuário, independentemente do valor investido, ganhasse YFI ao mesmo tempo e pelo mesmo custo. Isso significa que qualquer pessoa poderia adquirir YFI e influenciar o futuro do Yearn.finance.

Após o lançamento do YFI, foi lançado um portal de governança abrangente, onde os detentores de tokens podem votar em várias decisões propostas pelos membros da comunidade. As decisões já tomadas incluem a contratação de uma equipe de profissionais de marketing e desenvolvedores, bem como a adição de estratégias específicas aos Vaults.

Os detentores de YFI também decidiram que uma parte dos lucros do protocolo seria distribuída entre eles. As taxas implementadas nos produtos do Yearn.finance são acumuladas e distribuídas entre os detentores de YFI e a equipe do projeto. Isso torna o YFI um ativo que gera dividendos, diferenciando-o do Bitcoin ou Ethereum.

A importância do YFI

Embora muitos se concentrem na valorização do preço do YFI, sua importância vai além disso. O lançamento do YFI marcou uma mudança significativa na forma como os projetos de criptomoedas distribuem seus tokens. Em vez de utilizar um modelo de oferta inicial de moedas (ICO), no qual os usuários pagam um preço específico por cada novo token, o YFI exigiu que os usuários participassem do próprio protocolo. Esse mecanismo permitiu que uma comunidade se desenvolvesse rapidamente em torno do projeto, já que todos os usuários tinham a mesma capacidade de influenciar o Yearn.finance por meio do token de governança.

Mesmo após a volatilidade inicial do preço, o Yearn.finance continua a ter uma das comunidades mais ativas no espaço de finanças descentralizadas e criptomoedas como um todo.

Desafios

O YFI não está isento de desafios. Como Andre Cronje foi a mente por trás do Yearn.finance e do YFI por muito tempo, os investidores estão atentos aos seus movimentos. Isso significa que, se ele tirar um tempo de folga, muitos podem interpretar essa atitude como um golpe para o YFI. Alguns argumentam que o projeto ainda é centralizado em torno desse jogador-chave, pelo menos em certa medida.

Isso ficou evidente quando foi divulgado que Cronje queria deixar o espaço DeFi. Os preços do YFI caíram diante dos temores de que o projeto pudesse ser encerrado.

Essa tendência conhecida como “Cronje Premium” (como alguns traders chamam) está gradualmente perdendo relevância à medida que o Yearn.finance introduz novos membros na equipe. Se a governança descentralizada continuar se desenvolvendo sem a influência direta de Cronje, isso pode deixar de ser uma preocupação.

Considerações finais

O lançamento do YFI marcou uma mudança significativa em como os projetos de criptomoedas distribuem seus tokens. Ao fornecer um incentivo para os primeiros usuários, os projetos podem obter uma rápida adoção e crescimento da comunidade. Isso está alinhado com o conceito de “skin in the game” (envolvimento pessoal), que sugere que aqueles que têm um interesse financeiro ou emocional em um investimento farão o que for necessário para que ele tenha sucesso.

O Yearn.finance é um protocolo interessante que está construindo produtos únicos de finanças descentralizadas. O futuro parece promissor à medida que a equipe de desenvolvedores e profissionais de marketing é expandida, mas só o tempo dirá se o projeto conseguirá se destacar no espaço DeFi do Ethereum por mais tempo.

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